ব্যুরো নিউজ, ১৪ অক্টোবর ২০২৬: মার্কিন নিয়ন্ত্রক সংস্থাগুলি ব্যাঙ্ক অফ আমেরিকাকে ১.২১ বিলিয়ন ডলার জরিমানা করেছে। সন্দেহজনক লেনদেন শনাক্ত ও রিপোর্ট করতে ব্যর্থ হওয়ায় এই বিপুল অর্থদণ্ড আরোপ করা হয়েছে। এর মধ্যে সম্ভাব্য অর্থপাচার এবং নিষেধাজ্ঞার লঙ্ঘনের সঙ্গে যুক্ত কার্যকলাপও রয়েছে।
মার্কিন ট্রেজারি বিভাগ জানিয়েছে, ব্যাংকটি ৫ বিলিয়নের বেশি সন্দেহজনক কার্যকলাপের রিপোর্ট করতে পারেনি, যার মধ্যে ১ বিলিয়ন ডলার জাতীয় নিরাপত্তা সম্পর্কিত এবং অন্যান্য অবৈধ আর্থিক ঝুঁকির কারণ ছিল। ট্রেজারি বিভাগ আরও উল্লেখ করেছে যে, ব্যাংকটি তার কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রাম তৈরি করার সময় রাজস্বকে অগ্রাধিকার দিয়েছিল এবং অভ্যন্তরীণ নিয়ন্ত্রণের পরিবর্তে আইন প্রয়োগকারী সংস্থাগুলির অনুসন্ধানের উপর অত্যধিক নির্ভর করেছিল। এর ফলে সন্দেহজনক কার্যকলাপ সনাক্তকরণ ও রিপোর্ট করার দায়িত্বের একটি বড় অংশ কার্যত আউটসোর্স করা হয়েছিল।
এই নিষ্পত্তির অংশ হিসাবে, ব্যাঙ্ক অফ আমেরিকা স্বীকার করেছে যে তারা “ইচ্ছাকৃতভাবে” ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট লঙ্ঘন করেছে। তারা একটি অনুগত অ্যান্টি মানি লন্ডারিং প্রোগ্রাম বজায় রাখতে, বিদেশী করেসপন্ডেন্ট অ্যাকাউন্টগুলিতে প্রয়োজনীয় যথাযথ পরিশ্রম করতে এবং সন্দেহজনক কার্যকলাপের রিপোর্ট দাখিল করতে ব্যর্থ হয়েছে। ১.২১ বিলিয়ন ডলার জরিমানার মধ্যে অফিস অফ দ্য কম্পট্রোলার অফ দ্য কারেন্সি (OCC) দ্বারা আরোপিত ৭৫০ মিলিয়ন ডলার সিভিল ফাইন অন্তর্ভুক্ত, যা নিয়ন্ত্রক সংস্থার ইতিহাসে বৃহত্তম। OCC ব্যাংকটির কমপ্লায়েন্স প্রোগ্রামকে “ত্রুটিপূর্ণ ও অকার্যকর” বলে বর্ণনা করেছে। ব্যাংকটি রাশিয়া, ইরান, মাদক এবং বৈশ্বিক সন্ত্রাসবাদের বিরুদ্ধে নিষেধাজ্ঞার ৪৭৫টি স্পষ্ট লঙ্ঘনের জন্য অফিস অফ ফরেন অ্যাসেটস কন্ট্রোলকে ১১.৬ মিলিয়ন ডলার দিতে সম্মত হয়েছে।
ব্যাঙ্ক অফ আমেরিকা জানিয়েছে যে তারা আর্থিক অপরাধ দমনে বিলিয়ন ডলার বিনিয়োগ করেছে এবং হাজার হাজার কর্মচারী নিয়োগ করেছে। তবে, এই জরিমানা এমন এক সময়ে এলো যখন আমেরিকান এক্সপ্রেসকেও একই ধরনের অ্যান্টি মানি লন্ডারিং ত্রুটির জন্য ৩৫০ মিলিয়ন ডলার জরিমানা করা হয়েছিল।
